在中國，數(shù)字貨幣交易所受到嚴格的監(jiān)管政策，曾經(jīng)風光一時的數(shù)字交易所面臨要么轉(zhuǎn)型，要么出海去打造一個國際化的數(shù)字貨幣交易所的選擇，在國外，很多地方同樣如此，比如，在美國境內(nèi)打造數(shù)字貨幣交易所是非常困難的，需要考慮不同層面的問題。以下分為三部分給大家講：

搭建一個數(shù)字貨幣交易平臺需要多少錢？

一、數(shù)字貨幣交易所

美國證券交易委員會對于數(shù)字貨幣交易所監(jiān)管，可能會要求他們注冊為“交易所”。這是否意味著數(shù)字貨幣交易所需要被稱為數(shù)字貨幣平臺，或者所有與數(shù)字貨幣交易相關(guān)平臺必須在合規(guī)和注冊上花費數(shù)百萬美元，還有待觀察。

另外美國對于數(shù)字貨幣交易所客戶采取的措施也可以看出其態(tài)度。美國國稅局正在對數(shù)字貨幣交易征收高稅款，并視數(shù)字貨幣場外交易為犯罪行為。由于這些原因，許多國家的數(shù)字貨幣交易者正在轉(zhuǎn)移海外，走國際化路線。那么，如何打造一個國際化的數(shù)字貨幣交易所呢？

我們來看一下具體怎樣建立數(shù)字貨幣交易所的，根據(jù)我們的經(jīng)驗總結(jié)了以下12步驟如下：

選擇一個適合您需求、預算的司法管轄區(qū)。

開設你的公司并開立公司銀行賬戶（賬戶用于商業(yè)往來，而不是客戶資金存儲）。

向您的數(shù)字貨幣交易所注資。

購買/研發(fā)數(shù)字貨幣交易所系統(tǒng)。

創(chuàng)建一個可以與BTC，ETH等交易的代幣或硬幣。支持多種數(shù)字貨幣交易對，多種法幣交易，能夠提供越多交易對，

建立合規(guī)體系并保留相關(guān)記錄，例如：KYC、AML等規(guī)則。

聘請專注于合規(guī)、銀行業(yè)務的員工（除了原有的營銷人員之外，需另外聘請）， 做好自我監(jiān)管，為未來申請國際牌照做準備。

在您將運營的地區(qū)申請或協(xié)商取得數(shù)字貨幣牌照，目前許多知名數(shù)字貨幣交易所都沒有獲得牌照。

建立借記卡或其他出金系統(tǒng)，方便交易所用戶可以不必使用電匯方式出金。

建立一個可存儲于電子錢包或用于交易的美元支持錨定代幣（類似USDT）。該錨定代幣主要目的是降低用戶電匯或是交易所出金所造成的交易手續(xù)費。該錨定代幣需要在美國的銀行中具有完全儲備。

在您的客戶所在的某些轄區(qū)申請數(shù)字貨幣牌照。 也就是說，如果您計劃在英國上市，您需要獲得英國執(zhí)照。

開設專門處理用戶資金的銀行賬戶。

在上述任務中，最難的是步驟12 - 開設專門處理用戶資金的銀行賬戶。從步驟1到步驟11的準備工作都對于步驟12至關(guān)重要，準備工作的完善有助于您順利取得銀行賬戶，目前大約有80%的協(xié)助請求都和最終開設專門處理用戶資金的銀行賬戶相關(guān)。

如果您打算從頭開始建立一個國際數(shù)字貨幣交易所，您大概需要花費55萬美元到110萬美元才能完成第1步驟到第11步驟。如果您不打算外包第12步驟，打算自行申請用戶資金的銀行賬戶，將會需要更多的費用。

550,000美元的價格基本上可以購買一套完整的交易所解決方案，其中包含：數(shù)字交易所源代碼、法律合規(guī)、牌照咨詢服務、代幣發(fā)行和美元支持代幣發(fā)行以及相關(guān)技術(shù)支持服務。

如果你打算真的獨自取得牌照并經(jīng)營數(shù)字貨幣交易所，那么你需要500萬美元到1000萬美元才能取得多個司法管轄區(qū)的數(shù)字貨幣交易所牌照。相比于上述購買完善解決方案，獨自取得牌照并經(jīng)營數(shù)字貨幣交易所增加的成本，主要歸因于牌照申請和開立用戶資金賬戶部分。 如果您的交易所需使用不同法幣出入金，那么您需要對應的銀行賬戶支持該業(yè)務。

目前，許多大型國際數(shù)字貨幣交易所，如：Bittrex，Bitfinex，Kraken，Binance等等，都沒有全球牌照，但它們的交易量仍在十分龐大。這也說明了交易所用戶并不關(guān)心您是否持有牌照， 但是，政府監(jiān)管機構(gòu)和銀行正在密切關(guān)注該領(lǐng)域。 例如，日本最近批準了7個交易所，并正在逐步監(jiān)管市場。

這一切都意味著，雖然您今天可以在沒有牌照的情況下運營，但您的長期戰(zhàn)略應該著重于取得在運營地取得相關(guān)牌照。 此外，您也必須通過嚴格的KYC和AML進行自我監(jiān)管。

二、數(shù)字貨幣交易所的核心平臺

我們調(diào)研了多個數(shù)字貨幣交易所方案，發(fā)現(xiàn)多數(shù)方案價格約為30萬美元，有些方案甚至高達50萬美元。 如果你想建立一個數(shù)字貨幣交易所，并且不想花費時間自行編寫程序，那么你至少需花費30萬美元來購買一個質(zhì)量好的方案。

對于數(shù)字貨幣交易系統(tǒng)，你要知道這些內(nèi)容：

1、交易平臺

2、支持現(xiàn)貨，期貨，場外交易

3、支持多種語言

4、可定制的分析和制圖工具

5、便利的后臺管理系統(tǒng)

6、 撮合引擎，每秒提供數(shù)萬次交易匹配

7、錢包

8、 冷熱錢包管理（這是新的行業(yè)標準）

9、多重簽名保證資產(chǎn)安全

10、多幣兌換支持

11、HD錢包和簡易上幣服務

12、 風險管理

13、實時監(jiān)控數(shù)據(jù)

14、資產(chǎn)變化警報

15、 資產(chǎn)流動和歷史查詢

16、入侵檢測等安全檢測

17、流動性管理

18、實際的做市和流動性供應

19、 無風險套期保值策略

20、市場價值管理外包

21、全天候托管

22、增值服務

23、全球合規(guī)性和牌照申請咨詢

24、法幣兌換和銀行申請介紹

25、錨定代幣發(fā)行支持

26、通過線下活動、新聞稿和其他渠道提供廣告和營銷支持

27、支持基于云端部署（AWS等）和傳統(tǒng)硬件部署

據(jù)我所知，當前市面上僅有一個方案，能夠允許您發(fā)行自己的數(shù)字代幣，并包含上述所有的功能。數(shù)字代幣是有價值的工具，能夠讓您發(fā)展出特有的交易對，并且讓你與其他交易所有所區(qū)別。

在我看來，2018年錨定代幣發(fā)行將成為主流。一般來說，交易所必須說服客戶在自己的平臺存入更多的資金，而發(fā)行錨定代幣將可以有效的達成這個目標，同時更可以減低用戶入金手續(xù)費、實體銀行手續(xù)費等成本，更重要的是可以快速增加交易量。

三、一站式解決方案

當談到建立國際數(shù)字貨幣交換時，“一站式”這個詞有兩種不同的解讀方式。

首先，一站式可以意味著一個包含數(shù)字交易所核心的軟件平臺，以及相關(guān)功能。 作為應用廠商，你不需要自己編程（至少，買方不需要）。

其次，一站式可能意味著完整的軟件、許可和合規(guī)解決方案。 這種交鑰匙解決方案確實可以讓您在幾周內(nèi)而不是幾個月或一年內(nèi)啟動新的國際數(shù)字貨幣兌換。

例如，一家大型金融科技公司在多個司法管轄區(qū)擁有許可證。 他們以固定費用出售軟件并收取月費，使您可以根據(jù)其許可證進行操作或發(fā)行分許可證。代理銀行業(yè)務，反洗錢，KYC和合規(guī)也是如此。 FinTech擁有所有這些組件，在各家銀行有數(shù)百萬美元的存款。 他們允許您通過這些帳戶進行收費交易。

數(shù)字貨幣行業(yè)的外包賬戶開放和合規(guī)性相對較新。 然而，數(shù)十年來它一直是信用卡處理的標準。 絕大多數(shù)電子商務賬戶和大多數(shù)刷卡賬戶由名為獨立銷售組織或ISO的代理處理。 這些代理商將賬戶發(fā)送給銀行進行審批。 其中一家獲得批準，該銀行處理開戶，KYC，反洗錢和退單合規(guī)。

根據(jù)我的經(jīng)驗，大多數(shù)客戶一開始就在尋求自我管理和無執(zhí)照的選擇。 我希望分許可證在2019年成為常態(tài)。因此，我建議你從提供子許可證的公司購買核心軟件，即使你現(xiàn)在不使用它們。

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